Mes services
Des solutions patrimoniales qui vous ressemblent
Chaque situation est unique. Je construis avec vous des stratégies sur mesure, adaptées à vos objectifs, votre profil et votre vision de l’avenir.
Une approche globale de votre patrimoine
Investissement & épargne
Votre épargne ne doit pas dormir. Elle doit travailler pour vous, intelligemment et en accord avec vos objectifs de vie
Ce que je fais pour vous :
Analyse de votre situtation
Bilan complet de votre épargne actuelle, vos revenus, vos charges et vos objectifs à court, moyen et long terme.
Strétégie d'investissement personnalisée
Allocation d'actifs optimisée selon votre profil de risque : actions, obligations, fonds, ETF, private equity...
Optimisation fiscale
PEA, Assurance-vie, PER... Je maximise vos avantages fiscaux tout en restant dans le cadre légal
Suivi et arbitrage
Le marché bouge, votre vie aussi. Je reste vigilant et je vous propose des ajustements quand c'est nécessaire.
Assurance vie
PEA
Compte-titres
ETF & Fonds
Private Equity
Obligations
6,8%
Rendement moyen annuel sur 10 ans (portefeuilles équilibrés)*
*les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Immobilier locatif
Résidence principale
SCPI / SCI
Démembrement
Immobilier d'entreprise
Crowdfunding immobilier
Bon à savoir :
L'immobilier représente en moyenne 60% du patrimoine des Français. Il est essentiel de bien le structurer.
Immobilier Patrimonial
La pierre, c'est rassurant. Mais ça ne s'improvise pas. Investir dans l'immobilier, c'est choisir le bon projet, au bon moment, avec la bonne stratégie fiscale.
Mon accompagnement
Audit de votre situation immobilière
Bilan complet de votre épargne actuelle, vos revenus, vos charges et vos objectifs à court, moyen et long terme.
Conseil en investissement locatif
Allocation d'actifs optimisée selon votre profil de risque : actions, obligations, fonds, ETF, private equity...
SCPI & pierre-papier
PEA, Assurance-vie, PER... Je maximise vos avantages fiscaux tout en restant dans le cadre légal
Stratégie de financement
Optimisation de l'effet de levier, négociation bancaire, montage juridique adapté.
Protection & Prévoyance
On ne construit pas un patrimoine solide sans le protéger. Anticiper les coups durs, c'est la base d'une gestion patrimoniale intelligente.
Ce que je fais pour vous :
Assurance décès & invalidité
Protégez vos proches en cas d'accident de la vie. Capitale, rente éducation, garanties sur-mesure.
Prévoyance professionnelle
Indépendants, chefs d'entreprise : sécurisez vos revenus en cas d'arrêt de travail ou de maladie.
Protection juridique
Défendez vos droits dans tous les domaines de la vie : familial, professionnel, fiscal, immobilier.
Assurance emprunteur
Optimisez vos garanties et économisez sur vos prêts immobiliers grâce à la délégation d'assurance.
Le saviez-vous ?
70% des Français sont sous-assurés en prévoyance. En cas de coup dur, les conséquences financières peuvent être dramatiques pour la famille.
Prévoyance décès
Capital garanti pour vos proches
Garantie ITT/IPT
Maintien de revenus en cas d'incapacité
Complémentaire santé
Couverture médicale optimale
Protection juridique
Défense de vos droits
PER (Plan épargne retraite)
Assurance vie
Immobilier locatif
Contrats Madelin
Capitalisation diversifiée
Transmission optimisée
-25%
Baisse moyenne du niveau de vie à la retraite sans préparation
Retraite & Transmission
La retraite, ça se prépare tôt. Et la transmission, ça s'anticipe. Deux sujets majeurs qu'on repousse trop souvent... jusqu'à ce qu'il soit trop tard.
Mon accompagnement
Bilan retraite complet
Simulation de vos droits acquis, estimation de votre future pension, identification du gap à combler.
Stratégie d'épargne retraite
Stratégie d'épargne retraite PER, assurance-vie, immobilier... Construction d'un complément de revenus pour maintenir votre niveau de vie.
Transmission patrimoine
Donation, démembrement, assurance-vie... Transmettez à vos proches en minimisant les frais et la fiscalité.
Stratégie de financement
Optimisation de l'effet de levier, négociation bancaire, montage juridique adapté.
Questions Fréquentes
Les réponses aux questions que vous vous posez (et c'est normal)
Total transparence : je suis rémunéré par des honoraires de conseil et/ou des commissions sur les produits souscrits. Tout est clairement expliqué dès le départ, vous savez exactement combien je gagne sur chaque prestation. Zéro surprise, zéro frais cachés.
Il n’y a pas de montant minimum strict. Ce qui m’intéresse, c’est votre projet et votre motivation. Que vous ayez 1 000 € ou 500 000 € à investir, si vous êtes prêt à construire quelque chose de solide, on peut travailler ensemble.
Ça dépend de vous et de vos besoins. Un bilan patrimonial avec recommandations peut se faire en quelques semaines. Un accompagnement complet avec mise en place de solutions et suivi régulier, c’est une relation qui s’inscrit dans la durée. Je ne suis pas là pour vous vendre une solution et disparaître.
Oui. Je ne suis lié à aucune banque, aucun assureur, aucun réseau. Je travaille avec qui je veux, et je vous recommande les solutions qui VOUS conviennent, pas celles qui me rapportent le plus. Mon indépendance, c’est ma force et votre garantie. Cependant, je ne suis pas indépendant dans le sens de la réglementation MIF II.
Absolument. Je travaille en physique (Paris & Île-de-France) et en distanciel (visio, téléphone). L’important, c’est la qualité de l’échange, pas le lieu. Certains de mes clients sont même à l’étranger.
Oui, le premier échange est gratuit et sans engagement. On fait connaissance, vous m’expliquez votre situation et vos objectifs, je vous explique comment je travaille. Si le feeling passe et que vous voulez aller plus loin, on construit ensemble la suite.
Prêt à passer à l'action ?
Discutons de votre situation et de vos objectifs. Premier rendez-vous gratuit et sans engagement