Gestion de patrimoine : quatre expertises, une seule stratégie
Investissement, immobilier, protection, retraite… Je ne travaille pas en silos : votre patrimoine est un écosystème, et chaque décision a un impact sur l’ensemble.
Transparence des frais
Vous voyez, produit par produit, exactement ce que vous payez.
Sans jargon
Des explications claires, des décisions que vous comprenez.
Vision long terme
Une stratégie pensée pour durer, pas pour vendre.
Investissement & épargne
Votre épargne ne doit pas dormir. Elle doit travailler pour vous, intelligemment.
Ce que je fais pour vous
- Analyse complète de votre situation et de votre profil de risque
- Stratégie d’investissement personnalisée, expliquée sans jargon
- Optimisation fiscale de chaque enveloppe
- Suivi régulier et arbitrages dans la durée
Les enveloppes que je mobilise
Assurance-vie
Le couteau suisse de l’épargne : souplesse, fiscalité, transmission.
PEA
Investir en actions européennes avec une fiscalité allégée.
Compte-titres
Aucune limite d’univers d’investissement.
ETF & fonds
Diversification large à frais réduits.
Private equity
L’économie réelle, en complément ciblé.
Obligations
Du rendement avec un risque maîtrisé.
Dirigeant d’entreprise ? Voir aussi : Holding patrimoniale ⟶
Immobilier patrimonial
La pierre, c’est rassurant. Mais ça ne s’improvise pas.
Ce que je fais pour vous
- Audit de votre situation immobilière existante
- Conseil en investissement locatif : emplacement, fiscalité, financement
- Sélection de SCPI et pierre-papier adaptées à vos objectifs
- Stratégie de financement et d’endettement maîtrisé
Les solutions que j’active
Investissement locatif
Du studio étudiant à l’immeuble de rapport.
SCPI / SCI
L’immobilier sans les soucis de gestion.
Résidence principale
Achat raisonné, financement optimisé.
Démembrement
Nue-propriété et usufruit pour optimiser fiscalité et transmission.
Immobilier d’entreprise
Locaux professionnels et SCI à l’IS.
Crowdfunding immobilier
Des tickets d’entrée accessibles, en complément.
Dirigeant d’entreprise ? Voir aussi : Cession d’entreprise ⟶
Protection & prévoyance
On ne construit pas un patrimoine solide sans le protéger.
Ce que je fais pour vous
- Audit de vos couvertures existantes (et de leurs trous)
- Prévoyance décès, invalidité, incapacité : les bons montants, pas plus
- Assurance emprunteur : souvent 30 à 50 % d’économies à la clé
- Protection du conjoint et des enfants
Les protections essentielles
Prévoyance décès
Protéger les vôtres si tout s’arrête.
Garantie ITT/IPT
Maintenir vos revenus en cas d’arrêt.
Assurance emprunteur
La renégocier peut financer le reste.
Complémentaire santé
Adaptée à votre statut, sans doublon.
Protection juridique
Anticiper plutôt que subir.
Prévoyance pro
Salariés, TNS, dirigeants : chaque statut a ses pièges.
Dirigeant d’entreprise ? Voir aussi : Protection sociale TNS ⟶
Retraite & transmission
La retraite, ça se prépare tôt. Et la transmission, ça s’anticipe.
Ce que je fais pour vous
- Bilan retraite complet : où vous en êtes, ce qui vous attend
- Stratégie d’épargne retraite multi-enveloppes (PER, assurance-vie…)
- Préparation de la transmission : donation, démembrement, clauses bénéficiaires
- Optimisation fiscale à chaque étape
Les leviers que j’actionne
PER
Déduire aujourd’hui, capitaliser pour demain.
Assurance-vie
L’outil de transmission par excellence.
Immobilier locatif
Des revenus complémentaires à la retraite.
Donation
Transmettre de son vivant, à moindre coût fiscal.
Démembrement
Donner sans se démunir.
Contrats Madelin
Pour les TNS, des cotisations déductibles.
Dirigeant d’entreprise ? Voir aussi : Retraite du chef d’entreprise ⟶
Questions fréquentes
Les réponses aux questions que vous vous posez (et c’est normal).
Par des honoraires de conseil et/ou des commissions sur les produits souscrits. Tout est expliqué dès le départ : vous savez exactement combien je gagne sur chaque prestation. Zéro surprise, zéro frais caché.
Non. Que vous ayez 1 000 € ou 500 000 € à investir, ce qui compte c’est votre projet et votre motivation à construire quelque chose de solide.
Je ne suis lié à aucune banque, aucun assureur, aucun réseau. Je recommande les solutions qui VOUS conviennent, pas celles qui rapportent le plus. Je ne suis pas indépendant au sens de la réglementation MIF II : je peux percevoir des commissions — et je vous les montre, noir sur blanc.
Un bilan patrimonial avec recommandations se fait en quelques semaines. Un accompagnement complet s’inscrit dans la durée : je ne suis pas là pour vendre une solution et disparaître.
Oui, en visio comme en présentiel à Versailles et en Île-de-France. Certains de mes clients sont à l’étranger.
Non. Le premier échange est gratuit et sans engagement : vous m’expliquez votre situation, je vous explique comment je travaille.
Faisons le point sur votre patrimoine.
Un premier échange gratuit, sans engagement, pour y voir clair.